勧誘方針

・法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。

・お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。

・生命保険のプロフェッショナルとして、知識習得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

●法令等を遵守します。

１．保険商品の販売等に係る勧誘にあったては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。

２．生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

●お客様にとって最適な商品をご提案します

１．保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
未成年者、特に１５歳未満を被保険者とする生命保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。

２．外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

●勧誘の際はご迷惑をおかけしません

１．お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。

２．お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等を持って著しく困惑させるような行為は一切いたしません

３．生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

●重要事項等をご説明させていただきます

１．保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。

２．生命保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

●お客様に関する情報は適正に取り扱います

１．お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

お客さま本位の業務運営方針

１．当社は、「保険のプロ」として常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案させていただきます。

【ＫＰＩ（令和５年度目標）】

・アンケートでのお客様満足度　９０％以上《２０２２年度実績８７％》

・アンケート回答率　１５％以上《２０２２年度実績４．９％》

◎本年度（令和５年９月末現在）の進捗状況

・アンケートでのお客様満足度　８８％

・アンケート回答率　３．５％

２．当社は、お客さまの利益を最優先事項と捉え、コンプライアンス遵守を徹底し、お客さまの安心を高めてまいります。

【ＫＰＩ（令和５年度目標）】

・研修計画毎月実施率　１００％《２０２２年度実績１００％》

◎本年度（令和５年９月末現在）の進捗状況

・研修計画毎月実施率　１００％

３．当社は、お客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧でわかりやすい説明を心がけます。お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします。

【ＫＰＩ（令和５年度目標）】

・対面ナビ率　２０％以上《２０２２年度実績５．２％》

・新モデル手続き率　９０％以上《２０２２年度実績９２．８％》

・携帯電話番号入力率　自動車９０％以上　

・２８日前早期更改率　８５％以上

・高齢者対応

◎本年度（令和５年９月末現在）の進捗状況

・対面ナビ率　令和５年度は目標値設定なし

・新モデル手続き率　９６．８％

・携帯電話番号入力率　自動車９２．１％

・２８日前早期更改率　８４．５％

・高齢者対応　８５．１％

４．当社は、お客さまの万一の際にお役立ちできるよう熱意をもって日々研鑽に努め、ご満足いただける最高のサービスをお届けします。

【ＫＰＩ（令和５年度目標）】

・事故対応窓口　割合９５％以上《２０２２年度実績９３．３％》

・事故車入庫紹介　件数３６件

◎本年度（令和５年９月末現在）の進捗状況

・事故対応窓口　割合９５．２％

・事故車入庫紹介　件数１３件

５．当社は、「個」を磨きつつ、思いやり・助け合いの精神をモットーに、すべての従業員が一体となって取り組む会社を目指します。

【ＫＰＩ（令和５年度目標）】

・損保トータルプランナー取得者、生命保険大学課程合格者を１名以上増やす。

◎本年度（令和５年度）の進捗状況

・新規資格取得者数　０名

保険商品の販売方針

当社の経営方針により、下記の通り保険商品の販売方針を定める。

取り扱い保険会社

・損害保険ジャパン株式会社

・ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社

・第一生命保険株式会社

・アフラック生命保険株式会社

【販売方針】

損害保険 (年金払型商品を除く)	損害保険ジャパン株式会社の商品を主に推奨する
生命保険 (個人年金保険を除く)	【取扱保険会社】ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社第一生命保険株式会社アフラック生命保険株式会社【推奨方針】当社は原則として、取扱が多く事務処理に精通しているＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社の商品を推奨する。但し、以下の場合第一生命保険株式会社・アフラック生命保険株式会社の商品を比較して説明する。 ①法人が契約者となる定期保険に加入の意向がある場合。 ②従業員を被保険者として法人が団体契約に加入する場合、また、以下の場合は第一生命保険株式会社の商品のみを推奨する。 ③お客様が介護に備える保険の加入を希望している場合。 ④お客様が個人年金保険料控除対象商品を希望している場合。
年金払型商品個人年金保険	第一生命保険株式会社の商品を推奨する。