勧誘方針
・法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
・お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
・生命保険のプロフェッショナルとして、知識習得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。
●法令等を遵守します。
１．保険商品の販売等に係る勧誘にあったては、法令、会社の方針、規程、手続き等（以下、「法令等」といいます。）を遵守することを最優先いたします。
２．生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。
●お客様にとって最適な商品をご提案します
１．保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
未成年者、特に１５歳未満を被保険者とする生命保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。
２．外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。
●勧誘の際はご迷惑をおかけしません
１．お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
２．お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等を持って著しく困惑させるような行為は一切いたしません
３．生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱します。
●重要事項等をご説明させていただきます
１．保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。
また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
２．生命保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。
●お客様に関する情報は適正に取り扱います
１．お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。
お客さま本位の業務運営方針
保険の絆は、次の経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。
【経営理念】
- お客様に信頼を頂き、プロ代理店として選ばれる代理店になる。
- 社会のニーズに適応した新しいサービスを創造・提供し、地域社会に貢献する。
- 従業員の育成に全力を注ぐとともに、働きがいのある明るい職場を作ります。
この顧客本位の業務運営を実現するため、明確な方針を公表するとともに、取り組み状況を定期的に見直し・公表し、ＰＤＣＡを仕組化して、全役職員一丸となりお客様本位の業務運営に取り組んでまいります。
原則1
１．「お客様にふさわしいサービスの提供」お客様満足とサービス品質
当社は、お客様一人ひとりのライフプランやリスクに応じて、最適な保険商品とサービスを提供し、お客様の安心と満足の実現に努めます。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| お客様満足度 | 90%以上 | |
| 7日前証券到着 | 60%以上 |
原則2.3
２．「利益相反の適切な管理」コンプライアンス遵守
当社は、お客さまの利益を最優先事項と捉え、コンプライアンス遵守を徹底し、お客さまの安心を高めてまいります。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| 研修計画毎月実施率 | 100% | |
| 事故対応窓口割合 | 95%以上 |
原則2.5
３．「重要な情報のわかりやすい提供」情報提供と説明の徹底
当社は、商品内容、保険料、保障内容、リスク及び重要事項について、十分かつ分かり易い説明を行い、お客様が納得してご加入頂けるように努めます。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| アンケート回収 | 50件以上 | |
| 携帯電話番号入力 | 自動車90%以上 | |
| モバソンでの情報提供、一斉送信 | 10件以上 |
原則2.3.5.6
４．「お客様にふさわしいサービス提供」最高のサービス提供
当社は、お客様一人ひとりのご意向やライフステージに寄り添い、最適な商品と質の高いサービスを提供する事で、お客様に安心と満足をお届けする。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| 高齢者（70歳以上）2回以上の確認 | 100% | |
| NSPポイント | 30P以上 |
原則2.6
５．「従業員に対する適切な動機付けの枠組み等」従業員の成長と一体感
社員教育を継続的に実施し、高い専門性と倫理観を持った人材育成に努めます。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| 損保トータルプランナー | 1名以上増やす | |
| 生保大学 | 1名以上増やす |
原則2.5.6
６．「地域貢献活動及びボランティアなど」
当社は、地域に根差した代理店として、社会貢献に取り組んで行きます。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| 地域美化活動実施 | 年1回以上 | |
| 交通安全活動実施 | 年1回以上 | |
| 街頭募金活動実施 | 年1回以上 |
原則7
７．「手数料などの明確化」
お客様が負担する費用や保険会社・代理店が受け取る報酬について、わかりやすく説明し、透明性を確保する。
| KPI項目 | 目標（令和8年度） | 実施経過報告 |
|---|---|---|
| 重要事項の説明 | 100%説明実施 | |
| 契約後の苦情件数 | 5件以下 |
原則2.5
今年度の目標（令和8年度）
KPI（評価項目）
| 評価項目 | 2026年度目標 | 実績 |
|---|---|---|
| アンケートでのNPS（お客様推奨度） | 30P以上 | |
| 7日前証券作成率 | 60%以上 | |
| 地域貢献（地域美化ほか） | 各年1回以上 | |
| モバソン有効活用（一斉送信） | 10件以上 | |
| 研修計画毎月実施率 | 100% | |
| 事故対応窓口割合 | 95%以上 | |
| 新モデル手続き率 | 98%以上 | |
| 損保TP、生保大学 | 各1名以上増 | |
| 重要事項説明 | 100% | |
| 契約後の苦情 | 10件以下 |
昨年度の振り返り
KPI（評価項目）
| 評価項目 | 目標（令和7年度） | 実績(2025年9月末) |
|---|---|---|
| お客様満足度 | 90%以上 | 92.7% |
| モバソンチャット開設 | 500件以上 | 394件 |
| 研修計画毎月実施率 | 100% | 100% |
| 新モデル手続き率 | 98%以上 | 95.6% |
| 7日前証券作成率 | 85%以上 | 92% |
| 高齢者対応 | 実施 | 100% |
| アンケート満足度 | 90%以上 | 92.7% |
| アンケート回収率 | 50件以上 | 55件 |
| 損保トータルプランナー取得者、生命保険大学課程合格者 | 5名以上 | 3名 |
| 地域美化活動 | 年1回以上 | 1回 |
| 交通安全活動 | 年1回以上 | 1回 |
| 街頭募金活動 | 年1回以上 | 1回 |
| 適合性確認シート | 6回 | 6回 |
| 対応履歴 | 6回 | 6回 |
保険商品の販売方針
当社の経営方針により、下記の通り保険商品の販売方針を定める。
取り扱い保険会社
・損害保険ジャパン株式会社
・三井住友海上火災保険株式会社
・ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社
・アフラック生命保険株式会社
・ジブラルタ生命保険株式会社
・ＰＦＧ生命保険株式会社
取り扱い共済組合
・宮崎県火災共済協同組合
【販売方針】
| 損害保険 | お客様のニーズを丁寧にしっかりと聞き取り、複数の保険会社が提供する類似の保険商品を比較し、お客様の意向、最善の利益を考えお客様の意向に最も合ったプランを選び、その概要と推奨理由を説明する。 |
| 生命保険 | お客様のニーズを丁寧にしっかりと聞き取り、複数の保険会社が提供する類似の保険商品を比較し、お客様の意向、最善の利益を考えお客様の意向に最も合ったプランを選び、その概要と推奨理由を説明する。 |
※比較推奨販売に関して、記録や証跡等の保管等を行い、定期的に実施状況の確認・検証を行う（年１回）